Dopo una settimana di pausa rieccoci ad analizzare una nuova strategia d’investimento con quell’opportunismo necessario per massimizzare i profitti e ridurre i rischi (od almeno provarci).
Prima di entrare nei dettagli del prodotto di oggi, che già vi anticipo penso sia molto interessante, fatemi dare un aggiornamento ed una considerazione generale.
L’aggiornamento riguarda la strategia descritta nel post “La nuova tecnologia a mRNA utilizzata per i vaccini può farci guadagnare fino al 14% annuo” che si è conclusa venerdì scorso con il rimborso anticipato del certificate portando gli incassi ipotizzati nel post stesso. Tempismo perfetto poiché i due titoli sottostanti hanno poi subito un brusco calo proprio nella giornata di ieri dopo l’uscita della notizia che Pfizer ha sviluppato una pillola anti-covid con un’efficacia del 89%, facendo pensare agli operatori di mercato che i vaccini possano passare in secondo piano. Personalmente non condivido questa visione, ma questo poco conta, ciò che è invece più importante è il fatto che anche se il certificate non fosse scaduto prima della discesa dei titoli, aver investito su un prodotto che ci garantiva un flusso cedolare certo e una barriera molto distante, anche dopo lo storno, avrebbe comunque salvaguardato l’investimento.
Da qui parto per la mia considerazione: gli indici azionari questa settimana hanno fatto registrare nuovi massimi e di questo siamo tutti contenti, ma dobbiamo anche aumentare la prudenza e quindi essere ancora più accorti nella scelta dei prodotti.
Proprio in quest’ottica il seguente prodotto presenta delle caratteristiche interessanti, vediamole quindi:
- Tipo: Memory Cash Collect
- ISIN: DE000HV8BM92
- Sottostante: Delivery Hero SE / Hellofresh SE / Visa Inc.
- Scadenza: 20/06/2024
- Cedola: 4,20% Trimestrale 16,8% annuo
- Barriera: 65,94 / 49,62 / 140,37
Il tema è quello del delivery e dei pagamenti digitali, temi affrontati già nel post “Le consegne a domicilio per il 10% all’anno” e “Atlantia e Nexi per un 8.6% e tanta protezione”. Sapete quindi che a mio avviso sono due dei settori su cui puntare per il futuro. In particolare avrete notato che il titolo Delivery Hero è già presente nel mio portafoglio proprio come riportato nel post di cui sopra. Tendenzialmente evito sempre di aggiungere certificate con sottostanti che già posseggo. Naturalmente tutto è questione di peso relativo all’interno del portafoglio, ma soprattutto se decido di aumentare l’esposizione su un titolo, una condizione che mi pongo sempre è quello per cui il nuovo certificate abbia una barriera inferiore a quella già presente in portafoglio e che il titolo in questione non sia il peggiore del paniere. Questo certificate rispetta entrambe queste caratteristiche.
Il titolo peggiore in questo caso è Visa e l’analisi tecnica è la seguente:
Come vedete l’altro ieri il primo supporto segnato in nero ha tenuto facendo rimbalzare le quotazioni. Attualmente il certificate è acquistabile a 95€ e stacca 4,2€ a trimestre, il che porta il rendimento cedolare al 17,68% annuo a cui vanno sommati 5€ di capitale in due anni e mezzo circa, il che porta il rendimento complessivo a circa 19,79% annuo. Un rendimento di tutto rispetto e ricordate che la cedola alta è anche un modo per avere comunque un “cuscinetto” in caso di ribasso. Ma soprattutto avete notato dove è posta la barriera (linea rossa)? Stiamo inoltre parlando di un colosso come Visa.
Per tutte queste ragioni ho deciso di far entrare questo prodotto nel mio portafoglio.
Tengo infine a precisare che, come tutti i post di questo blog, questo non vuole essere assolutamente un invito all’acquisto, bensì un analisi indipendente fatta in questi giorni dal sottoscritto.
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