Barriere sicure e cedole alte, oggi si può

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Non c’era da fidarsi del rimbalzo di due venerdì fa e la settimana appena trascorsa ne ha dato la conferma.

Rimango dell’opzione che ormai le banche centrali sono entrate nella mentalità fondamentalista del rialzo dei tassi costi quel costi (un whatever it takes al contrario) anche massacrando completamente la domanda benché è evidente che i problemi siano tutti nell’offerta in un mondo che sta rapidamente cambiando. Quindi in un momento in cui sarebbero necessari forti investimenti nei paesi occidentali (energie rinnovabili e semiconduttori in primis), si riduce la massa monetaria. Auguri e si salvi chi può mi verrebbe da dire.

Fortunatamente l’aumento inevitabile della volatilità sta permettendo agli emittenti di costruire prodotti sempre più interessanti, impensabili fino a poco tempo fa.

Il certificate che riporto di seguito è, a mio avviso, un’ottima opportunità ed anche un’alternativa alla liquidità che inevitabilmente è soggetta a svalutazione causata dall’inflazione.

Naturalmente ogni prodotto ha il suo rischio e nessuno ne è privo, ma quello che segue ha barriere poste al 40% del prezzo iniziale, ossia una distanza del 60%.

  • Tipo: Memory Cash collect
  • ISIN: CH1201279945
  • Sottostanti: ENI / Stellantis
  • Cedola: 0,75% Mensile (9% annuo)
  • Scadenza: 29/07/2024
  • Barriera: 4,686€ / 5,569€

Come potete notare, malgrado la profondità della barriera, le cedola prevista è di tutto rispetto 9% annuo a cui va sommato un altro 1% in poco meno di due anni, visto che sono entrato a 990€. Ciò porta il rendimento potenziale complessivo sopra il 9,5%.

Per riuscire a visualizzare la barriera, talmente è lontana dai prezzi attuali, è necessario ricorrere ad un grafico settimanale:

Dobbiamo tornare ai tempi del panico covid per vedere quei livelli. Non nego inoltre la mia speranza che da qui al 2024 le banche centrali abbiano fatto sufficienti danni da recuperare una politica monetaria più sensata, ma forse tale speranza rimarrà tale.

Tengo infine a precisare che, come tutti i post di questo blog, questo non vuole essere assolutamente un invito all’acquisto, bensì un analisi indipendente fatta in questi giorni dal sottoscritto.

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